家を売るときに必要な税金って何があるの？
どうやって計算されるのか事前に知っておきたい…
家を売却する際には、想定していなかった税金の支払いが必要になることがあります。
正確な税金の知識を持っておくことで、余計な支出を防ぎ、節税対策にもつながるでしょう。
- 家を売却するときの税金の種類
- 家を売るときにかかる可能性がある税金
不動産売却時に必要な主な税金の種類とその計算方法を、初めての方でもわかりやすく解説します。
家を売却する予定がある方は、ぜひ参考にしてみてくださいね。
家を売るときに必ず支払う税金の種類
家を売却する際には、支払いが必要な税金があります。
ここからは、支払う税金の種類について解説するので、参考にしてください。
印紙税
不動産を売却する時は、取引価格に応じて印紙税が発生します。
たとえば、売却価格が5,000万円以下の場合は10,000円の印紙税が必要。
印紙代は、買主と売主のどちらが支払っても構いません。
基本的に売買契約書の印紙代は、通常折半されることが多いため不動産会社と話し合って決めてくださいね。
売却時の諸手続き費用にかかる税金
印紙税以外にも、売却時にはさまざまな費用が必要です。
以下にまとめたので、参考にしてください。
| 税金の種類 | 説明 | 税額 |
| 譲渡所得税 | 売却益(譲渡所得)に対して課税 | 所得に応じて15〜30%前後 |
| 住民税 | 譲渡所得に対して地方自治体に支払う税金 | 所得に応じて5〜9%程度 |
| 復興特別所得税 | 所得税に上乗せされる特別税 | 所得税額の2.1% |
| 登録免許税 | 抵当権が設定されている不動産を売却する場合に必要 | 不動産1件につき1,000円 |
家を売却して利益が出た場合、上記のような税金が必要になることを覚えておきましょう。
家を売るときにかかる可能性がある税金
ここからは、家を売るときにかかる可能性のある税金について、さらに詳しく解説していきます。
登録免許税
登録免許税とは、不動産の登記手続き（所有権移転や抵当権の設定・抹消など）を行う際に課される税金です。
ここでは、登録抹消のための必要な税金ということになります。
不動産の所有権や抵当権などを登記する際に課される税金
税額は「不動産の固定資産税評価額×税率」で計算され、売買による所有権移転登記の場合は通常税率2.0％。
一定の要件を満たす住宅については軽減税率(0.3％)が適用されることがあります。
譲渡所得税
譲渡所得税とは、家を売却した際に利益が発生した時にかかる税金です。
譲渡所得 ＝ 売却価格 −(取得費＋譲渡費用)
利益が出た場合に所得税と住民税が課税され、所得税には復興特別所得税(2.1%)も上乗せされます。
ただ、自宅を売却した場合は「3,000万円の特別控除」が適用できる場合があります。
この制度を使えば多くのケースで課税を避けることが可能なので、参考にしてください。
家を売るときにできる節税対策
家を売却する際は、支払う税金がたくさんあります。
だからこそ、しっかりと知識を身につけて賢く特例制度を利用しなくてはいけません！
- 3,000万円特別控除：自宅売却時、利益から最大3,000万円控除
- 所有期間による軽減税率：5年超で税率が優遇される
- 買い換え特例：新居購入と同時なら課税を繰延できる
特例制度を活用すれば節税効果が期待できるので、まずはできるだけ高く売却できる方法を検討してみましょう。
節税のチャンスを活かすためにも、相見積もりができる一括査定サービスの利用をぜひ検討してみてください。
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